保險管理學自考大綱湖南省高等教育自學考試課程大綱
來源：好上學 ??時間：2025-02-26
湖南省高等教育自學考試 課 程 考 試 大 綱
保險管理學
(課程代碼：04809)
湖南省教育考試院組編
2016 年 12 月
第一部分 課程性質(zhì)與目標
一、課程性質(zhì)與特點
保險管理學是高等教育自學考試保險(本科)專業(yè)的專業(yè)核心課程。保險管 理學以保險企業(yè)中的經(jīng)濟管理活動為研究對象，以現(xiàn)代保險學、經(jīng)濟學和管理學 理論為指導，根據(jù)決策理論、生產(chǎn)成本理論和保險企業(yè)的部門職能，對保險企業(yè) 經(jīng)營管理活動進行了系統(tǒng)解釋和闡述，是保險學與管理學交叉而形成的一門邊緣 性、綜合性的應用學科。本課程綜合性和應用性強，理論和實務融合度高。本課 程的特色體現(xiàn)在：一是系統(tǒng)性，對保險企業(yè)的各種業(yè)務及相關(guān)的組織管理問題進 行了詳盡的講述;二是理論性，本課程注重保險企業(yè)管理基本理論、原理與方法 的傳授;三是實用性，本課程立足于我國保險經(jīng)營與管理實務，利用理論與實踐 相結(jié)合、微觀與宏觀相結(jié)合，歷史研究與現(xiàn)實研究相結(jié)合的方法，全面分析和研 究我國的保險經(jīng)營與管理，使考生能夠掌握保險經(jīng)營實務的基本原則、基本知識、 基本技能，以滿足我國保險公司經(jīng)營管理的要求;四是前瞻性，本課程結(jié)合國際 保險企業(yè)管理實踐，研究現(xiàn)代保險企業(yè)管理的發(fā)展規(guī)律和趨勢，可以促進我國保 險企業(yè)提高經(jīng)營管理水平，增強核心競爭力。
二、課程目標與基本要求
通過保險經(jīng)營管理的學習，考生應全面了解保險企業(yè)的運作過程和規(guī)則要求， 通過對保險企業(yè)的各種業(yè)務及相關(guān)的組織管理問題的討論，逐漸培養(yǎng)考生分析問 題、概括問題的能力，考生應掌握保險經(jīng)營的具體環(huán)節(jié)和管理的具體方法，深入 理解保險經(jīng)營管理活動。
三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系
保險管理學是保險(本科)專業(yè)非常重要的專業(yè)課程。其先修課程是保險學 原理、再保險學等。該課程是學好風險管理等其他專業(yè)課程的基礎(chǔ)。
第二部分 考核內(nèi)容與考核目標
第一章 保險經(jīng)營管理概論
一、學習目的與要求
通過本章學習，理解保險經(jīng)營的性質(zhì)和保險經(jīng)營思想;掌握保險企業(yè)的經(jīng)營 目標，以及實踐中保險企業(yè)追求的目標; 了解保險經(jīng)營策略和經(jīng)營環(huán)境;理解保 險宏觀、中觀、微觀三個管理層次;理解保險企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的內(nèi)容。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險經(jīng)營(重點)
識記：保險經(jīng)營思想
理解：保險經(jīng)營的性質(zhì);保險經(jīng)營目標; 保險市場開發(fā)策略、促銷策略、 盈利策略;保險經(jīng)營內(nèi)部環(huán)境、外部環(huán)境
應用：實務中不同類型的保險企業(yè)的經(jīng)營目標 (二)保險管理(次重點)
識記：保險企業(yè)的管理職能
理解：保險管理的三個層次——宏觀、中觀、微觀 (三)保險經(jīng)營與保險管理的關(guān)系(一般)
識記：保險經(jīng)營與保險管理的區(qū)別
第二章 保險經(jīng)營市場
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解保險經(jīng)營市場的概念和市場構(gòu)成要素，理解保險經(jīng)營 市場的模式;掌握保險的組織形式;了解保險需求和供給的概念，掌握需求和供 給的影響因素;了解保險經(jīng)營市場調(diào)研的概念，理解調(diào)研的主要內(nèi)容，了解保險 經(jīng)營市場預測的概念，掌握保險戰(zhàn)略決策的內(nèi)容。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險經(jīng)營市場概述(次重點)
識記：保險經(jīng)營市場的概念;保險市場模式 理解：保險經(jīng)營市場要素
(二)保險組織形式(重點) 識記：保險的組織形式
理解：保險股份有限公司和相互保險公司的特點及相互轉(zhuǎn)化 應用：我國保險相互公司的發(fā)展前景
(三)保險經(jīng)營市場供求分析(次重點)
識記：保險市場需求概念;保險市場供給概念
理解：保險市場需求影響因素;保險市場供給影響因素 (四)保險經(jīng)營市場的調(diào)研、預測與決策(一般)
識記：保險經(jīng)營市場調(diào)研的概念;保險經(jīng)營預測的概念
理解：保險經(jīng)營市場調(diào)研的內(nèi)容;保險戰(zhàn)略決策和戰(zhàn)術(shù)決策 應用：保險企業(yè)的戰(zhàn)略決策——內(nèi)容、類型及實例
第三章 保險組織構(gòu)建
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解保險公司的概念及特征;了解保險公司設(shè)立的含義和
程序，理解保險公司設(shè)立的條件;了解保險公司并購的含義和方式，掌握保險公 司并購的原因;理解保險公司組織結(jié)構(gòu)的概念，理解保險公司組織設(shè)計原則，掌 握保險公司常見的組織結(jié)構(gòu)及其趨勢。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險公司及其組織形式(次重點) 識記：保險公司的概念
理解：保險公司的經(jīng)營特征
應用：保險企業(yè)為什么主要采用公司制 (二)保險公司的設(shè)立(次重點)
識記：保險公司設(shè)立的含義;保險公司設(shè)立的程序 理解：保險公司設(shè)立的條件
(三)保險公司的并購(重點)
識記：保險公司并購的含義;吸收合并的概念;新設(shè)合并的概念;
理解：橫向并購、縱向并購、混合并購; 整體并購與部分并購;現(xiàn)金購買 式并購、承擔債務式并購和股權(quán)交易式并購;善意并購與敵意并購
應用：并購活動與股市的關(guān)系;并購的動因 (四)保險公司的組織結(jié)構(gòu)(重要)
識記：保險公司組織結(jié)構(gòu)的概念
理解：保險公司組織結(jié)構(gòu)的重要性;保險公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)計的原則 應用：保險公司常見的組織結(jié)構(gòu)及其趨勢
第四章 保險計劃管理
本章不作考核要求
第五章 保險營銷管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解保險營銷、市場細分、營銷組合要素的含義，理解保 險營銷的特點和管理程序，理解保險營銷的內(nèi)外部環(huán)境，掌握選擇目標市場考慮 的因素;了解新險種開發(fā)的程序和設(shè)計原則;掌握保險產(chǎn)品生命周期各階段的營 銷策略;了解直接營銷渠道和間接營銷渠道，掌握如何選擇營銷渠道。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險營銷概述(重點)
識記：保險營銷的概念;市場細分的概念;營銷組合要素的概念
理解：保險營銷的特點;保險營銷管理程序;保險營銷的內(nèi)部和外部環(huán)境 應用：選擇目標市場考慮的因素
(二)新險種的開發(fā)管理(次重點) 識記：新險種開發(fā)的程序
理解：險種設(shè)計原則
(三)保險營銷策略(次重點)
識記：無差異市場策略、差異性市場策略、集中性市場策略 理解：保險產(chǎn)品生命周期;促銷策略
應用：保險產(chǎn)品生命周期各階段的營銷策略 (四)保險營銷渠道(次重點)
識記：直接營銷渠道、間接營銷渠道
理解：如何選擇營銷渠道
第六章 保險承保管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解承保和續(xù)保的概念，理解保險承保的基本程序;了解 核保的程序和意義，掌握核保的流程和主要險種的核保要素;了解承保管理的目 標，掌握如何進行核保選擇和核?？刂?。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險承保的基本程序(次重點) 識記：承保的概念;續(xù)保的概念 理解：保險承保的基本程序
(二)保險核保(重點)
識記：核保的概念和意義 理解：核保的流程
應用：主要險種的核保要素 (三)保險承保的管理(重點)
識記：承保管理的目標
應用：如何進行核保選擇和核?？刂?/p>
第七章 保險防災防損管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解防災防損的概念，理解防災防損的意義;了解防災防 損的形式，掌握防災防損的內(nèi)容。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險防災防損的概念及其意義(一般) 識記：防災防損的概念
理解：保險防災防損的意義
(二)保險防災防損的形式和內(nèi)容(次重點) 識記：保險防災防損的形式
應用：保險防災防損的內(nèi)容
第八章 保險理賠管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，理解保險理賠的意義和原則;掌握保險理賠的程序;了解 對理賠工作人員的要求;掌握保險理賠的內(nèi)容。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險理賠的意義和原則(一般)
識記：保險理賠的意義 理解：保險理賠的原則
(二)理賠工作的重要環(huán)節(jié)(次重點) 應用：保險理賠的程序
(三)對理賠工作人員的特殊要求(一般) 識記：對理賠工作人員的要求
(四)保險理賠管理的內(nèi)容(次重點) 應用：保險理賠管理的內(nèi)容
第九章 保險資金的運用與管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解保險可運用資金的構(gòu)成，理解保險資金運用的條件和 意義;理解保險資金運用的原則和方式; 理解國家和保險公司對保險資金運用的 管理;掌握保險資金運用面臨的風險以及如何控制保險資金運用風險。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險資金運用概述(一般)
識記：可運用資金的構(gòu)成
理解：保險資金運用的條件和意義
(二)保險資金運用的方式與原則(次重點)
理解：保險資金運用的原則
應用：保險資金運用的方式 (三)保險資金運用管理(次重點)
理解：國家對保險資金運用的管理;保險公司對保險資金運用的管理 (四)保險資金運用的風險控制(重點)
理解：風險控制的基本原則;風險控制的主要內(nèi)容
掌握：保險資金運用面臨的風險
第十章 保險公司財務管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解財務管理的概念，理解財務管理的意義，掌握財務管 理的目標;理解保險公司財務管理的實施，掌握如何對保險公司進行財務評價。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險公司財務管理概述(一般)
識記：財務管理的概念 理解：財務管理的意義 應用：財務管理的目標
(二)保險公司財務管理的實施和評價(次重點) 理解：保險公司財務管理的實施
應用：保險公司財務管理的評價
第十一章 保險公司償付能力管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解償付能力的概念，掌握償付能力的影響因素;了解英 國、美國等國家和地區(qū)對償付能力的監(jiān)管規(guī)定;了解我國保險公司償付能力監(jiān)管 規(guī)定。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險公司償付能力概述(重點) 識記：償付能力的概念
應用：償付能力的影響因素
(二)一些國家和地區(qū)的償付能力監(jiān)管(一般)
識記：英國、美國等國家和地區(qū)對償付能力的監(jiān)管 (三)我國保險公司償付能力監(jiān)管(一般)
識記：我國保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)定
第十二章 保險企業(yè)人力資源管理
一、學習目的與要求
通過本章的學習，了解保險企業(yè)人力資源和人力資源管理的概念，理解人力 資源管理的任務和職能;了解人力資源規(guī)劃的概念，掌握如何進行人力資源規(guī)劃; 了解保險企業(yè)人員招聘的含義和途徑，理解員工培訓的意義和形式;了解績效評 估的含義，理解績效評估的意義;了解薪酬的內(nèi)涵和功能，理解薪酬設(shè)計的原則。
二、考核知識點與考核目標
(一)保險企業(yè)人力資源管理概述(重點)
識記：保險企業(yè)人力資源和人力資源管理的概念
理解：人力資源管理的任務;人力資源管理的職能 (二)保險企業(yè)人力資源規(guī)劃與崗位管理(次重點)
識記：人力資源規(guī)劃的概念;保險企業(yè)崗位管理的原則 應用：如何進行人力資源規(guī)劃
(三)保險企業(yè)人員招聘與員工培訓(一般) 識記：招聘和含義和途徑
理解：員工培訓的意義和形式
(四)保險企業(yè)績效管理(一般) 識記：績效評估的含義
理解：績效評估的意義
(五)保險企業(yè)薪酬管理(一般) 識記：薪酬的內(nèi)涵和功能 理解：薪酬設(shè)計原則
第十三章 保險信息化系統(tǒng)與數(shù)據(jù)統(tǒng)計
不作考核要求
第十四章 保險行政管理
不作考核要求
第十五章 保險組織管理
不作考核要求
第三部分 有關(guān)說明與實施要求
一、考核的能力層次表述
本大綱在考核目標中，按照“識記 ”、“理解 ”、“應用”三個能力層次規(guī)定其 應達到的能力層次要求。各能力層次為遞進等級關(guān)系，后者必須建立在前者的基 礎(chǔ)上，其含義是：
識記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識的含義，并能正確認識和表述，是低 層次的要求。
理解：在識記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌 握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。
應用：在理解的基礎(chǔ)上，能運用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學過的 多個知識點分析和解決有關(guān)的理論問題和實際問題，是最高層次的要求。
二、教材
1 .指定教材：
保險經(jīng)營管理學，鄧大松、向運華，中國金融出版社，2011 年第二版
2 .參考教材：
保險企業(yè)管理學，法尼，經(jīng)濟科學出版社，2002 年版 三、自學方法指導
1 .在開始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考核知識點 及對知識點的能力層次要求和考核目標，以便在閱讀教材時做到心中有數(shù)， 有的放矢。
2 .閱讀教材時，要逐段細讀，逐句推敲，集中精力，吃透每一個知識點，對 基本概念必須深刻理解，對基本理論必須徹底弄清，對基本方法必須牢固 掌握。
3.在自學過程中，既要思考問題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概念、 原理、方法等加以整理，這可從中加深對問題的認知、理解和記憶，以利 于突出重點，并涵蓋整個內(nèi)容，可以不斷提高自學能力。
4 .完成書后作業(yè)和適當?shù)妮o導練習是理解、消化和鞏固所學知識，培養(yǎng)分析 問題、解決問題及提高能力的重要環(huán)節(jié)， 在做練習之前，應認真閱讀教材， 按考核目標所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習過程中對所學知識 進行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實際和具體問題具體分析，解題時 應注意培養(yǎng)邏輯性，針對問題圍繞相關(guān)知識點進行層次(步驟)分明的論 述或推導，明確各層次(步驟)間的邏輯關(guān)系。
四、對社會助學的要求
1 .應熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點。
2 .應掌握各知識點要求達到的能力層次，并深刻理解對各知識點的考核目標。
3 .輔導時，應以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容， 以免與大綱脫節(jié)。
4 .輔導時，應對學習方法進行指導，宜提倡“認真閱讀教材，刻苦鉆研教材， 主動爭取幫助，依靠自己學通”的方法。
5 .輔導時，要注意突出重點，對考生提出的問題，不要有問即答，要積極啟 發(fā)引導。
6 .注意對考生能力的培養(yǎng)，特別是自學能力的培養(yǎng)，要引導考生逐步學會獨 立學習，在自學過程中善于提出問題，分析問題，做出判斷，解決問題。
7 .要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個能 力層次中會存在著不同難度的試題。
8 .助學學時：本課程共 6 學分，建議總課時 108 學時，其中助學課時分配如 下：
五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定
1 .本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標都是考試內(nèi)容。
2 .試卷中對不同能力層次的試題比例大致是：“識記”為 20% 、“理解”為 40%，“應用”為 40%。
3 .試題難易程度分為易、較易、較難、難四個等級，比例為 2:3:3:2。
4 .每份試卷中，各類考核點所占比例約為：重點占 60%，次重點占 30% ，一 般占 10%。
5 .試題類型一般分為：單項選擇題、多項選擇題、名詞解釋、簡答題、論述 題等。
6 .考試采用閉卷筆試，考試時間 150 分鐘，采用百分制評分，60 分合格。
六、題型示例(樣題)
一、單項選擇題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡” 上的相應字母涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。
1 .保險屬于
A .物質(zhì)形態(tài)的商品 B .知識形態(tài)的商品 C .服務形態(tài)的商品 D .運輸形態(tài)的商品
2 .核保選擇包括事前核保選擇和
A .事后核保選擇 B .核保控制
C .道德風險控制 D .心理風險控制
二、多項選擇題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡” 上的相應字母涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。
1 .保險企業(yè)的經(jīng)濟目標通常包括
A .滿足保險需求 B .獲得利潤 C .增長
D .維持目標 E .提升企業(yè)價值
2 .保險公司的市場開發(fā)策略包括
A .市場滲透策略 B .市場開拓策略 C .新產(chǎn)品開發(fā)策略
D .混合策略 E .拉式策略
三、名詞解釋(本大題共■小題，每小題■分，共■分)
1 .償付能力
2 .人力資源
四、簡答題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)
1 .簡述影響團體壽險風險的因素。
2 .哪些因素會影響壽險公司償付能力?
五、論述題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)
1 .分析低利率如何對壽險公司產(chǎn)生影響。
2 .如何進行人力資源規(guī)劃?
